楽天VTIを一部売却　米国株からのイグジットを意識

2023年2月22日米国株

私はVTIと楽天VTIの両方を保有しており，両方を合わせると全資産に対する割合が約20%と，ポートフォリオの中で最大です．

そんな中，先日楽天VTIの一部を売却，精算まで完了したので

をまとめました．

米国株投資家の皆様に参考になれば幸いです．

お品書き

楽天VTIのパフォーマンス

今回売却した楽天VTIは

でした．

2倍には届かなかったものの，4年間で88%，年率換算では約17%のパフォーマンス，十分満足しています．

ウォール街の格言で『ブル（弱気）もベア（強気）もいいが，ピッグ（欲張り）はダメだ』という格言もありますからね，足るを知ることはとても大切です．

今回，一部売却した理由は3つあって，

です．

これまでツイートやブログ記事でも書いてきたのですが，

で，アメリカ経済の先行きに不安を覚えています．

アメリカ経済のリセッション入りはコンセンサスですが，私はハードランディングしてしまう恐れが高いと感じており，そうなった時に備えて一部利益確定しておこうと思いました．

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2024年から始まる新NISAでは一人あたりの年間投資限度額が360万円となり，我が家は妻と合わせて720万円が年間投資限度額になります．

新NISAでは生涯投資限度枠を最短の5年で使い切るのが一番節税効果が大きくなると期待できるので，我が家もスタートダッシュを切りたいのですが，年間720万円の投資資金は，数ヶ月節約して貯まる金額ではありません．

なので，私は2023年は新NISAに向けてキャッシュを確保する年と位置づけており，その一環として今回の一部売却を決めました．

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上に書いたように，VTIと楽天VTIを合わせると総資産の約20%を占めます．

一つの銘柄で総資産の20%を占めるのは少し大きいですし，何よりも総資産の約55%が米国株と，少し偏りが気になるので，米国株の割合調整が必要でした．

一部売却なので，大きなインパクトはありませんが，今回の売却で米国株の割合は1.5ポイントほど減ったかなと思います．

今年は現金確保を目指すので，短期的には投資を抑制します．

また，投資をするにしても米国株以外の投資割合を増やすつもりで，実際に今年に入ってからはVXUS, VWO, BNDをドルコスト平均で買っています．

今年の年末には米国株比率を45%くらいまでに落として，その分をキャッシュに積み上げるつもりです．

では，また．

Posted by Econ

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