自己紹介

2018年6月16日

※2020年5月24日に更新しています。

どうも、Econ (エコン)と申します。
『Econの富裕層への旅路』にお越しいただき、ありがとうございます。

このブログでは、資産運用や投資、家計改善に関して私が何を学んできて、目標に到達するためにどんなことを実践しているか、を書いていきます。
また、趣味のランニングや、数学や統計、プログラミング等についても時々書いていきたいと思います。
読者に役立つ記事や読んでて楽しい記事を書くよう頑張りますので、ゆっくりして行ってくれると嬉しいです。

 

簡単な自己紹介です(随時更新します。)。

プロフィール

Econ
1984年生まれ、男
家族構成:妻と子ども二人

保有資格(投資に関係するもののみ)

日商簿記1級
米国公認会計士(USCPA)全科目合格(ニューハンプシャー州)
TOEIC 895点

投資歴

学生時代(2004年~2007年)

一人暮らしに憧れ、関東の実家を離れて関西の国立大学に入学。
1, 2回生の頃は授業はちゃんと受けつつ、周りも下宿生が多かったので宅飲みをしながら麻雀やゲームという充実した学生生活
3回生になると投資に興味を持つ人が増え、酒を飲みながら投資談義も増えました。
ちょうどこの頃、任天堂の時価総額が10兆円を超えて結構ニュースになり、それに関する議論なんかをしていました(当然、学生には任天堂株を買う資金はない)。

この頃から「金に困る人生は絶対に送りたくない」と考え、資産運用を真剣に検討を始め、手始めに内藤忍氏の『資産設計塾』や木村剛氏の『投資戦略の発想法』を読み、働いて資金が貯まったらあんな投資やこんな投資をしようと妄想を膨らませていました。

学生のため十分な資産はありませんでしたが、高い金利に魅力を感じて外貨預金を始めるも、当時はユーロが170円、ポンドが220円と超円安の時期、外貨を買うには最悪の時期だったため、後に授業料を払いました。

 

2008年(社会人1年目)

社会人一年目、そろそろ資金も貯まってきたし、投資を始めようかなーと思っていた矢先、リーマン・ショック。
この時期、まだ投資をしていなくて幸いでした。

 

2009年

投資資金は貯まったが、個別株で数十万を一気に投資する度胸がないチキンだったため、積立による投資信託で資産運用を開始しました。

 

2010年

いよいよ個別株投資を開始です。
21世紀もアメリカの世紀だろうと考え、初めて買った株は日本株ではなくJohnson & Johnson (JNJ)、2番目に買った銘柄も米国株でP&G (PG)、この頃からあまりこの国のことは信用してませんでした。

 

2011年

東日本大震災を受けて、株式などの攻めの資産だけでなく万一の時のための運用益は低くても守りの資産が必要だと気付き、金 (ゴールド)やスイスフラン (CHF)を保有し始めました。
アセット・アロケーションを改善しようという意識を持ったのもこの頃からです。

 

2012年

こんなに米国株ばっかり買ってたら国賊としてマークされるんじゃないかと怖くなり、日本株にも投資を開始。当時は民主党政権で日経平均が10,000円を割り込むという、今思えば最高の仕込み時期でしたが、当時もっと資金を突っ込んでいなかったチキンな自分に腹が立ちます。

 

2013年

日商簿記1級と米国公認会計士 (USCPA)試験に合格→5年間勤めた会社を辞め、転職。
なお、簿記1級と米国公認会計士は今の仕事に直接関係はないですが、投資をする上でのものの考え方には役に立っています。

 

2014年~2017年

NISA枠を最大限活用すべく、NISA枠ギリギリまでコンスタントに投資しています。
チャンスと思えばNISA枠を超えて投資する準備はありましたが、この時期は高値圏が続いたのでそのような機会はなく、だいたいNISA枠ギリギリの投資を毎年行ってきました。

 

2018年

米国株とETFを中心に投資、ジュニアNISA枠でも投資を開始しました。
この歳、30代前半でアッパーマス層の仲間入りを果たしました。

 

2019年

セクター分散が必要だと考え、新しいセクターのIndustryとTelecom Serviceをポートフォリオに組み込み始めました。

2020年(4月現在)

コロナショックを受けて資産減少、市場がパニック売りに走る中、パニック買いをしないように自制する日々です。
これまで現金比率が高いことが課題だと感じていましたが、コロナショックで流動性の大切さを痛感しました。

 

資産状況(2020年4月末)

   

投資方針

  • 現金、国内株式、外国株式、外国債券、その他(現物資産、不動産など)の5つを基本としたアセットアロケーション
  • バフェット流投資。少なくとも10年以上保有前提の長期投資、財務諸表を分析し、ファンダメンタルズの判断は必須
  • 3度の飯より配当が好き

投資目標

中期目標:30代のうちに純資産5,000万以上の準富裕層になる
長期目標:40代で純資産1億円以上の富裕層になる
超長期目標:不労所得のみで生活費を賄えるようにする

 

以上、よろしくお願いします。

Posted by Econ